Prestations et offres

Présentation des offres

Le premier rendez-vous est un audit patrimonial dont l’objectif est de faire un état de situation de l’existant et déterminer ensemble un plan de route afin de répondre à vos objectifs. 

La liste des produits et services ci-dessous est une indication de ce que nous proposons. Chaque situation est différente et mérite un traitement particulier. Nous serions ravis d’échanger avec vous en toute transparence et discrétion 🙂

Assurance vie,

Plan Epargne Retraite,

Compte-titres de société :

Si vous souhaitez épargner, placer les fonds issus d’une vente, anticiper sa retraite, réduire sa fiscalité, placer de la trésorerie d’entreprise, préparer la succession…., ces trois placements peuvent être intéressants en fonction de votre situation. 

Fiches pédagogiques des produits : ici

  • Frais sur versements : entre 0% et 2% (en fonction du montant investi)
  • Frais de gestion annuelle : entre 1,6% et 1,7% (2 fois moins que la concurrence)
 

SCPI (immobilier sans gestion) :

Investir dans l’immobilier et toucher des loyers sans aucune gestion, avec une possibilité de lever du crédit c’est possible grâce aux SCPI.

Fiche pédagogique du produit : ici

Analyse de l’existant :

  • Analyse des contrats existants (assurance vie, PER, PEL, PEA) + restitution des recommandations (garder, changer de contrat, clôturer…)
  • Analyse de la rentabilité des biens immobiliers + restitution des recommandations (garder, vendre, transmettre…)

Pas de coût particulier, l’objectif est de réaliser ces analyses dans le cadre de l’audit patrimonial.

Audit de transmission

Analyse de la situation & restitution d’un plan de route pour optimiser les droits de succession : sur devis

 

 Création de société : 

Création de société seule (SAS, SARL, SCI, holding….) : 900€HT + frais de greffe et annonce légale (environ 300€).

Montages et optimisation fiscale : 

  • Montages (création de holding + apport de titres, transformation de société, augmentation de capital, apport/cession, optimisation avant vente…) : sur devis 
  • Optimisation de la rémunération du dirigeant et de la fiscalité : sur devis en fonction des économies prévisionnelles
 

Exemples de problématiques rencontrées par nos clients

Rémunération : Chef d’entreprise

1. Rémunération : Chef d’entreprise de SAS, SARL, EI, SCI, SEL ne se rémunérant pas ou se rémunérant déjà mais sans forcément savoir si c’est optimisé (impôt sur le revenu, salaires ou dividendes).


Problématique : absence de revenu ou charges sociales et imposition très élevées.

2. Placement : Chef d’entreprise disposant de trésorerie à placer


Problématique : excédent de trésorerie dormante sur le compte bancaire ou volonté d’investir sans sortir l’argent de la société.

3. Entrée d’argent exceptionnelle : Suite à une vente immobilière, une donation ou une succession


Problématique : nécessité de réinvestir la somme avec des objectifs de rentabilité, de mise en place de revenus complémentaires, ou encore de succession…

4. Peur de la saisie des placements :  Investisseur prudent craignant la saisie de ses actifs en France


Problématique : volonté d’investir à titre personnel ou professionnel en sécurisant ses actifs hors de France.

 5. Préparation de la retraite : Personne encore en activité ou retraité qui souhaite anticiper ou optimiser sa retraite


Problématique : besoin d’anticiper ou d’améliorer les revenus de retraite 

6. Préparation de la succession : biens immobiliers, sociétés avec tous types de bénéficiaires (enfants, conjoints, cousins, amis….)

Problématique : anticiper et organiser la transmission, idéalement entre 40 et 70 ans.

 

7. Analyse de contrats existants : investisseurs ayant déjà un conseiller ou des placements en banque

Problématique : contrats peu performants déjà ouverts dans des établissements bancaires ou assurantiels

8. Analyse de la rentabilité des biens immobiliers : investisseurs ayant minimum 1 bien locatif

Problématique : ne pas connaître la rentabilité réelle de son/ses bien(s) immobilier(s) en prenant en compte les réels frais (taxe foncière, charges de co-propriété….) et le remboursement du crédit.

 

Concernant Garantis Patrimoine : 

  • Cabinet familial de 20 ans d’expérience dans la finance et la fiscalité 
  • Proposant des frais sur les placements les plus réduits du marché (afin de privilégier la rentabilité des clients)
  • Réactivité dans la prise de contact : maximum dans les 48h
  • Proposant des montages et solutions très peu connues et encadrées par des avocats fiscalistes

Je prends rdv 🙂